هل تحتاج إلى دفع ضريبة على أرباح اليانصيب؟

غالبًا ما يتضمن الحلم بالفوز باليانصيب رؤى اليخوت والقصور والإجازات التي لا نهاية لها. لكن رجل الضرائب ينتظر أيضًا أن يأخذ حصته. تهدف هذه المقالة إلى إزالة الغموض عن الالتزامات الضريبية المرتبطة بأرباح اليانصيب في بلدان مختلفة مثل الولايات المتحدة والصين واليابان وإسبانيا والمملكة المتحدة. سنقوم بتفصيل النسبة المئوية من أرباحك التي يمكنك توقع التنازل عنها، مع تقديم أمثلة لجعل الأمور واضحة تمامًا.

بعبارات بسيطة، عندما تفوز باليانصيب، تأخذ الحكومة حصة من أرباحك على شكل ضرائب. تمامًا كما هو الحال عندما تكسب المال من وظيفة ما، يذهب جزء منه إلى الحكومة. تأتي هذه الضريبة من الحكومة الفيدرالية وحكومات الولايات، ويمكن أن يختلف المبلغ بناءً على المكان الذي تعيش فيه والمبلغ الذي تربحه.

ضريبة الدخل الفيدرالية على أرباح اليانصيب

أولاً، دعونا نتحدث عن الضرائب الفيدرالية. لدى حكومة الولايات المتحدة معدل ضريبة ثابت على أرباح اليانصيب. هذا المعدل هو 24% للمواطنين الأمريكيين والمقيمين الذين لديهم رقم ضمان اجتماعي صالح. إذا لم تقدم رقم الضمان الاجتماعي أو إذا كنت أجنبيًا، فسيقفز المعدل إلى 30%.

لذا، إذا فزت بمبلغ مليون دولار، فستحصل الحكومة الفيدرالية على 240 ألف دولار (24% من 1000000 دولار) إذا كنت مواطنًا أمريكيًا أو مقيمًا برقم ضمان اجتماعي. إذا لم يكن الأمر كذلك، فسوف يأخذون 300 ألف دولار.

ضريبة دخل الولاية على أرباح اليانصيب

ولكن هذا ليس كل شيء. عليك أيضًا أن تفكر في ضرائب الدولة. ستفرض معظم الولايات في الولايات المتحدة ضريبة منفصلة على أرباح اليانصيب. يمكن أن يتراوح هذا من 0% إلى أكثر من 10%، اعتمادًا على الولاية التي تتواجد فيها. على سبيل المثال، إذا فزت باليانصيب في فلوريدا أو تكساس، فأنت محظوظ لأن هذه الولايات لا تفرض ضرائب على أرباح اليانصيب. ومع ذلك، في ولايات مثل نيويورك أو ماريلاند، قد ترى معدل ضريبة يصل إلى 8.82٪ أو 8.75٪، على التوالي.

المبلغ المقطوع أو معضلة المعاش

عادة ما يكون لدى الفائزين طريقتان للحصول على جائزتهم: مبلغ مقطوع لمرة واحدة أو على أقساط على عدة سنوات، والمعروفة باسم القسط السنوي. هناك آثار ضريبية لكليهما.

• مبلغ مقطوع: إذا اخترت المبلغ المقطوع، فستتلقى أرباحك على الفور، ولكنه مبلغ أصغر من إجمالي الجائزة الكبرى. ستدفع أيضًا جميع الضرائب مرة واحدة، مما قد يدفعك إلى شريحة ضريبية أعلى لذلك العام.
• دخل سنوي: إذا اخترت خيار القسط السنوي، فسيتم توزيع أرباحك على عدة سنوات (غالبًا من 20 إلى 30). في كل عام، ستدفع ضرائب على المبلغ الذي تتلقاه. قد يعني هذا فاتورة ضريبية إجمالية أقل، خاصة إذا كانت المدفوعات لا تدفعك إلى شريحة ضريبية أعلى.

مثال: تخيل أنك فزت بالجائزة الكبرى في اليانصيب بقيمة 1,000,000 دولار. لديك خيار الحصول على المكاسب إما كمبلغ مقطوع أو كمعاش سنوي على مدى 30 عامًا. معدل الضريبة الفيدرالية هو 24%، ومعدل الضريبة في ولايتك هو 5%.

خيار المبلغ المقطوع:	خيار المعاش:
المبلغ الإجمالي المقطوع: 1,000,000 دولار	دفع المعاش السنوي: 1,000,000 دولار أمريكي / 30 عامًا = 33,333.33 دولارًا أمريكيًا
الضريبة الفيدرالية (24٪): 240 ألف دولار	الضريبة الفيدرالية (24%): 33,333.33 دولار * 24% = 8,000 دولار
ضريبة الولاية (5٪): 50000 دولار	ضريبة الولاية (5%): 33,333.33 دولارًا أمريكيًا * 5% = 1,667 دولارًا أمريكيًا
إجمالي الضرائب: 290.000 دولار	إجمالي الضرائب في السنة: 8000 دولار + 1667 دولار = 9667 دولار
	إجمالي الضرائب على مدار 30 عامًا: 9,667 دولارًا أمريكيًا * 30 = 290,010 دولارًا أمريكيًا
صافي المبلغ المستلم: 710,000 دولار	صافي المبلغ المستلم على مدى 30 عامًا: 1,000,000 دولار - 290,010 دولار = 709,990 دولار

وفي هذه المقارنة، نرى أنه على مدى 30 عاما، كان إجمالي الضريبة المدفوعة مماثلا لكلا الخيارين. يمنح المبلغ المقطوع المزيد من المال مقدمًا، في حين يوفر القسط السنوي دخلاً ثابتًا.

من المهم ملاحظة أن المثال يستخدم معدلات الضرائب والحسابات المبسطة لأغراض التوضيح. في الواقع، يمكن أن تختلف معدلات الضرائب، ويمكن لعوامل إضافية مثل الخصومات والائتمانات وتغيير قوانين الضرائب أن تؤثر على الالتزام الضريبي النهائي. تعد استشارة أحد المتخصصين في الضرائب أمرًا ضروريًا لفهم الآثار الضريبية المحددة لأرباح اليانصيب الخاصة بك بناءً على ظروفك وولايتك القضائية.

عندما يتعلق الأمر بالضرائب على أرباح اليانصيب في الصين، فإن القواعد هي:

• للمكاسب التي تقل عن 10,000 يوان صيني: أخبار جيدة! ليس هناك ضريبة. إذا فزت بمبلغ 5000 يوان صيني، فستحصل على المبلغ كاملاً. إنه مثل شراء منتج والحصول على خصم 100%!
• للمكاسب التي تزيد عن 10,000 يوان صيني:هنا حيث يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام. سيتم فرض ضريبة عليك بمعدل 20% على المبلغ الذي يتجاوز 10000 يوان صيني. لذلك، إذا فزت بمبلغ 50000 يوان صيني، فإن أول 10000 يوان صيني ستكون معفاة من الضرائب. أما المبلغ المتبقي وهو 40.000 يوان صيني فيحصل على ضريبة بنسبة 20%.

مثال: تخيل أنك فزت بجائزة قدرها 100000 يوان صيني. إليك كيفية حساب المبلغ بعد خصم الضريبة:

• المبلغ المعفى من الضرائب: 10000 يوان صيني (لأنه أقل من الحد الأدنى)
• المبلغ الخاضع للضريبة: 90,000 يوان صيني (باقي أرباحك)
• الضريبة على 90,000 يوان صيني: 20% من 90,000 يوان صيني = 18,000 يوان صيني

لذلك، من أرباحك البالغة 100000 يوان صيني، ستحصل على 82000 يوان صيني بعد خصم الضرائب.

في اليابان، هناك أنواع مختلفة من اليانصيب، بما في ذلك يانصيب تاكاراكوجي ويانصيب الأرقام. يمكن أن تختلف قواعد الضرائب بناءً على نوع اليانصيب ومقدار المكاسب.

يانصيب تاكاراكوجي: هذه هي ألعاب اليانصيب الأكثر شيوعًا في اليابان، وهي معروفة بجوائزها الكبرى. عندما تفوز في يانصيب تاكاراكوجي، فإن أرباحك تخضع عمومًا لنوعين من الضرائب: ضريبة الدخل وضريبة السكان المحليين.

• ضريبة الدخل: يتم احتساب ضريبة الدخل على أرباحك على أساس معدل الضريبة التصاعدية. وهذا يعني أنه كلما فزت أكثر، زادت نسبة الضريبة التي يتعين عليك دفعها. يمكن أن يتراوح معدل الضريبة من حوالي 5% إلى 45%، اعتمادًا على مقدار أرباحك.
• ضريبة السكان المحليين: بالإضافة إلى ضريبة الدخل، قد تحتاج إلى دفع ضريبة السكان المحليين، والتي تحددها بلديتك. يتم احتساب هذه الضريبة على أساس دخلك، بما في ذلك أرباح اليانصيب، ويمكن أن تختلف المعدلات من منطقة إلى أخرى.

يانصيب الأرقام: يانصيب الأرقام هو شكل آخر من أشكال اليانصيب في اليابان، يركز على الألعاب القائمة على الأرقام. تخضع المكاسب من يانصيب الأرقام بشكل عام لضريبة مقتطعة ثابتة تبلغ حوالي 20.315%. يتم خصم هذه الضريبة من أرباحك قبل أن تتلقى الدفع.

مثال 1: لنفترض أنك فزت بمبلغ مليون ين ياباني في يانصيب تاكاراكوجي. معدل ضريبة الدخل لهذا المبلغ يقع ضمن شريحة 10٪. وهذا يعني أنك ستدين بمبلغ 100000 ين كضريبة دخل. بالإضافة إلى ذلك، إذا كان معدل الضريبة على ساكنك المحلي هو 5%، فستكون مدينًا بمبلغ 50000 ين لهذه الضريبة. وبالتالي، سيكون إجمالي التزامك الضريبي 150.000 ين.

مثال 2: تخيل أنك فزت بمبلغ 500000 ين في يانصيب الأرقام. يبلغ معدل الضريبة المقتطعة في يانصيب الأرقام حوالي 20.315%. وبالتالي، فإن خصم الضريبة من أرباحك سيكون تقريبًا 101,575 ين، مما يترك لك صافي دفع قدره 398,425 ين.

في إسبانيا، تعتبر أرباح اليانصيب دخلاً. هذا يعني أن الحكومة ستأخذ جزءًا من أرباحك كضريبة. يعتمد مقدار الضريبة التي تدفعها على مقدار ربحك. اعتبارًا من 1 يناير 2020، يخضع أي فوز في اليانصيب بقيمة تزيد عن 40,000 يورو لمعدل ضريبة قدره 20%.

مثال: تخيل أنك ربحت 100.000 يورو. أول 40.000 يورو معفاة من الضرائب، ولكن سيتعين عليك دفع ضريبة بنسبة 20% على الـ 60.000 يورو المتبقية.

وهنا الرياضيات:

• 100,000 يورو (إجمالي المكاسب) - 40,000 يورو (المبلغ المعفى من الضريبة) = 60,000 يورو (المبلغ الخاضع للضريبة)
• 60,000 يورو × 0.20 (معدل الضريبة 20%) = 12,000 يورو (الضريبة المستحقة)

لذا، إذا فزت بمبلغ 100000 يورو، فستحصل على 88000 يورو بعد خصم الضرائب.

إليك الأخبار الرائعة التي يمكنك البدء بها: في المملكة المتحدة، جميع أرباح اليانصيب معفاة من الضرائب! هذا يعني أنه سواء فزت بـ 10 جنيهات إسترلينية أو 10 ملايين جنيه إسترليني، فسوف تحتفظ بكل قرش. على عكس بعض البلدان التي تواجه فيها المكاسب الكبيرة تخفيضات ضريبية كبيرة، فإن مبلغ الجائزة المعلن عنه في المملكة المتحدة هو مبلغ الجائزة الذي تحصل عليه.

مثال: تخيل أنك ربحت 5 ملايين جنيه إسترليني في اليانصيب الوطني. في المملكة المتحدة، يمكنك إيداع مبلغ الـ 5 ملايين جنيه إسترليني بالكامل في البنك دون أي خصومات. وفي الوقت نفسه، في بلد آخر، قد تؤدي ضريبة بنسبة 20٪ إلى تقليل المبلغ الذي تحصل عليه إلى المنزل إلى 4 ملايين جنيه إسترليني. من حسن حظ الفائزين في المملكة المتحدة أن جائزتهم لم تمس!

على الرغم من أن المكاسب الأولية معفاة من الضرائب، فمن المهم أن تتذكر أنه بمجرد وصول هذه الأموال إلى حسابك المصرفي، فإنها لا تظل بمنأى تمامًا عن الضرائب.

• إيرادات الفوائد: لنفترض أنك فزت بمليون جنيه إسترليني وقمت بإيداعه في حساب مصرفي. إذا كان البنك الذي تتعامل معه يمنحك فائدة بنسبة 3% سنويًا، فهذا يعني 30 ألف جنيه إسترليني إضافية سنويًا. سيتم فرض ضريبة على هذه الفائدة وفقًا لضريبة الدخل الخاصة بك.
• الهدايا: إذا قررت مشاركة فرحتك والتنازل عن جزء من أرباحك للأصدقاء أو العائلة، فمن المحتمل أن يجذب ذلك ضريبة الميراث إذا كانت أعلى من الحد الأدنى، وتتوفى في غضون سبع سنوات من إهداء المال.
• دخل الاستثمار: إذا استثمرت أرباحك، فمن المرجح أن يخضع أي ربح أو دخل ناتج عن تلك الاستثمارات للضريبة. إذا استثمرت في عقار ثم قمت بتأجيره، فإن الإيجار الذي تتلقاه سيكون دخلاً خاضعًا للضريبة.

في كندا، لا تعتبر أرباح اليانصيب دخلًا منتظمًا، لذلك لا تخضع للضريبة مثل راتب وظيفتك. وبدلاً من ذلك، يُنظر إليها على أنها مكاسب غير متوقعة أو مكسب لمرة واحدة. هذه أخبار جيدة للفائزين، حيث يمكنهم الحصول على كامل المبلغ الذي ربحوه.

مثال: تخيل أنك ربحت مليون دولار في اليانصيب الكندي. على عكس بعض البلدان التي قد تحصل فيها، على سبيل المثال، على 600 ألف دولار فقط بعد الضرائب، فإنك في كندا تحصل على المليون دولار بالكامل. المبلغ كله لك للاحتفاظ به!

إذن، لا ضرائب على الإطلاق؟

حسنًا، الأمر ليس بهذه البساطة. على الرغم من أنك لا تدفع ضرائب على المكاسب الفعلية، فإن أي فائدة أو دخل ناتج عن تلك المكاسب في المستقبل يخضع للضريبة. فكر في الأمر على هذا النحو: الأموال الأولية التي تربحها تكون معفاة من الضرائب، لكن الأموال التي تجنيها هذه الأموال ليست كذلك.

مثال: قررت أن تضع أرباحك في اليانصيب البالغة مليون دولار في حساب توفير يكسبك فائدة. في نهاية العام، لنفترض أنك كسبت 10000 دولار من الفوائد. إن مبلغ 10000 دولار خاضع للضريبة، وسوف تحتاج إلى الإبلاغ عنه في إقرار ضريبة الدخل السنوي الخاص بك.

الفوز باليانصيب هو حلم بالنسبة للكثيرين، ولكن من الضروري فهم الآثار الضريبية التي تأتي معه. ستأخذ كل من الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية جزءًا كبيرًا من أرباحك، وستحتاج إلى تحديد الطريقة التي تريد بها دفع تعويضاتك. على الرغم من أن الأمر قد يبدو أمرًا شاقًا، إلا أنه مع المعرفة الصحيحة والقليل من التخطيط، يمكنك التنقل في هذه المياه بسهولة والاستمتاع حقًا بمكاسبك غير المتوقعة. وتذكر دائمًا أنه على الرغم من أنه من المغري التركيز على المبلغ الذي يتم أخذه، إلا أنه لا يزال أمامك مبلغ كبير من ربح اليانصيب الخاص بك. استمتع بها بمسؤولية!